1: 右大臣・大ちゃん之弼 ★ 2018/11/06(火) 14:21:41.89 ID:CAP_USER
kr250
 
米ニューヨークに進出した韓国系銀行の支店と現地法人が送金中継や貸付などの核心業務を相次ぎ中断している。米金融当局のコンプライアンス強化の要求に対応できないためだ。数百億ウォンをかけてシステムを備えなくてはならないが、収益性を考えると営業縮小が良いとの判断からだ。その上米政府が韓国系銀行に直接「対北朝鮮制裁順守」を警告するなど監視が厳しくなり、リスクがある業務自体を控えようとする雰囲気だ。グローバル金融の中心地ニューヨークで韓国系銀行は連絡事務所に転落している。 

  ニューヨークと韓国の金融業界が5日に明らかにしたところによると、農協銀行ニューヨーク支店は昨年末、マネーロンダリング防止システムの不備を理由にニューヨーク州金融サービス局(DFS)から1100万ドルの罰金を科された後、個人送金と貸付営業の拡大を中断した。新韓アメリカ銀行は昨年半ばから送金中継業務を取り扱わずにいる。中小企業銀行も2015年からニューヨーク支店を経由する送金中継業務を中断した。別のある銀行も送金中継の中断を検討中だ。送金は自行顧客間で資金をやりとりするもので、送金中継は自行と他行の顧客間で資金をやりとりするものだ。  

  ニューヨークで営業中の韓国系銀行は国民銀行、新韓銀行、KEBハナ銀行、ウリィ銀行、中小企業銀行、農協銀行などの都市銀行と、産業銀行、輸出入銀行など政府系銀行がある。これらの銀行が相次ぎ送金業務を中断しようとしているのは、送金がマネーロンダリング防止の核心対象だからだ。送金業務を行うには米金融当局が要求する「顧客確認(Know Your Customer)」の原則に基づき、すべての取引で顧客の身分を確認し、取引の種類を把握できるシステムを作らなければならない。また、テロ団体などが違法資金の借名取引などで合法取引を偽装した際にはこれをフィルタリングし、怪しければ米金融当局に通報するシステムも構築しなければならない。  

  1件当たり2万ウォン程度の稼ぎにしかならない送金をするのに数千万ドルのシステムを備えコンプライアンス人材を大挙備えなければならないという話だ。中小企業銀行は2016年からマネーロンダリング防止関連コンサルティングとシステム構築、順法監視人材雇用などに1000万ドル以上を投じた。現在ニューヨーク支店の人材23人のうち3分の1ほどの7人がコンプライアンス人材だ。  

  このようにしても米金融当局を満足させることができず、農協のように多額の罰金を科せられるケースもある。昨年は台湾の兆豊国際商業銀行が1億8000万ドル、パキスタンのハビブ銀行が2億2500万ドルの罰金を科されるなどの制裁を受けた。先月にはアラブ首長国連邦のマシュレク銀行も罰金4000万ドルを命じられた。銀行関係者は「送金を間違いマネーロンダリング防止に違反すればニューヨーク支店の核心機能であるドルクリアリング(精算決済)業務ができなくなる恐れもある」と懸念する。  

  韓国系銀行が貸付拡大を中断したのはこうした順法監視業務にすべての力を集中する余力がないためだ。ニューヨークの韓国系銀行支店は、ドルクリアリング、送金、貸付など企業金融が主要業務だ。資金運用は2010年の高リスク投資制限を核心とするボルカールールによって不可能になり、投資金融業務は一部銀行が初めて試みる段階だ。こうした状況で送金や貸付などを中断する場合、事実上連絡事務所水準に縮小されかねない。米国だけで従業員1000人を超える日本の三菱UFJ銀行や中国工商銀行などに比べ10~20人ほど少ない規模で運営してきた韓国系銀行はそれさえあった営業を縮小しているのだ。  

  その上最近米金融当局は韓国系銀行を注視している。9月に米財務省が異例の各銀行への直接連絡で対北朝鮮制裁順守を警告し、ニューヨークの韓国系銀行はすべて緊張した。ニューヨークの韓国系銀行のある核心関係者は「韓国系銀行が米政府の主要監視対象になった感じだ。まかり間違えばニューヨーク支店を閉じなくてはならなくなる状況で、最大限保守的に支店を運営しようと考えている」と説明した。 

中央日報 2018年11月06日 11時18分
https://s.japanese.joins.com/article/j_article.php?aid=246832&servcode=300&sectcode=340


2chの反応

43: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:38:03.72 ID:neNt0mG9
>>1
地獄の釜が開いた哀号

62: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:44:36.77 ID:p28CJMqc
>>1
>日本の三菱UFJ銀行や中国工商銀行などに比べ10~20人ほど少ない規模で運営してきた韓国系銀行は

これ”の”が抜けてるだろ
10~20人ほど”の”少ない規模だ馬鹿たれ

147: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 15:32:06.10 ID:2djosGDz
>>62
あっちの翻訳にそういう突っ込みは無粋為り

65: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:45:04.80 ID:isgGv5cj
>>1
・その上最近米金融当局は韓国系銀行を注視している。
・韓国系銀行が米政府の主要監視対象になった感じだ。

あ・た・り・ま・え

120: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 15:10:11.52 ID:d16VMTsB
>>1
財務省の警告が報道以上に厳しいものだったのに
韓国側は、甘く見ていたという結果か、これ。

128: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 15:15:03.80 ID:JdtdBn0R
>>1
おいおい、米国政府行動早いなw

おーい、ムンムン。
年内に終戦宣言どころか年内に韓国がデフォルトまっしぐらだけど準備はOK?

210: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 15:57:21.80 ID:H4axFF+C
>>1
チョン国の銀行はマネロン疑惑を自ら払拭出来ないんかいw

250: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 16:41:33.91 ID:+Fqq6SoJ
>>1
>米金融当局のコンプライアンス強化の要求に対応できないためだ。

今まで誤魔化して北朝鮮に送金していた可能性があるってことでしょうね。

252: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 16:42:02.10 ID:3KqsO+Ld
>>1
それだけおまエラの現金管理が意図的にかもしれないがザルだったからだろう?自業自得という言葉がこれほどしっくり来る民族性も珍しい

280: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 17:31:06.77 ID:hELeYip2
>>1
> これらの銀行が相次ぎ送金業務を中断しようとしているのは、
> 送金がマネーロンダリング防止の核心対象だからだ。

はっきり指摘されすぎ
韓国金融とマネロンはセットで輸出だからな

317: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 20:19:33.43 ID:afiSqEUI
>>1
コンプライアンス強化で透明性の不足や
情報開示を要求されたらどうすんだw

素直にマネロンで洗った金を北同胞の為に運用してますた
って白状出来るんか?w

4: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:23:37.97 ID:SXy6MKcO
ああ南北まとめて制裁かい?
さようなら韓国

6: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:24:40.43 ID:t9uN9jtL
余力がない?
確信犯のくせに。

229: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 16:21:07.28 ID:2VHH/2a7
>>7
極秘理w黒幕w
とても堂々と表立ってやってるじゃんか。

8: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:25:02.60 ID:g3MOg1sP
扱いは統一されたな

9: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:25:03.89 ID:80t6nDpq
まあ今までがザルだったってことだろ
テロ国家を支援するマネロンの温床だったんだから

12: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:26:40.01 ID:XZ2jwclb
>三菱UFJ銀行や中国工商銀行などに比べ10~20人ほど少ない
これ絶対に嘘
韓国系の銀行では元から従業員は10人とかだろ

17: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:27:54.22 ID:wtApqisT
北に協力してるのがバレるからか、、色々詰んでるな

299: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 18:53:41.60 ID:+D8rYe/0
>>17
協力も何も、核放棄せずに統一して核保有国になるのが韓国人の夢なんだぞ。

18: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:28:14.89 ID:eDsQpRFa
これマネロンできないなら業務やる意味無いって言ってるのと同じだよなw

20: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:28:52.00 ID:485im9P1
631 :日出づる処の名無し:2012/05/12(土) 17:03:16.35 ID:Um5+hXlp
1997年の通貨危機の際、
韓国はIMFから570億ドル(うち日本からは100億ドル)もの緊急支援を受けて何とか生き返りました。
この時、借金を抱えていたのは韓国の民間銀行でした。
主に日本と欧米の民間銀行から借りたお金です。
この借金は短期対外債務と言い、今直ぐ、返す必要のある借金だったのです。
これが原因で、IMFがお金を貸してくれる事が決まったのに
WONは暴落(暴騰)し続けました。
なぜならば、
IMFに借りたお金をすぐに借金の返済に使ってしまったら、
韓国を再生するための資金が残ら無いからです。
そんな国に投資家は投資しません。
資産が流失し、WONの暴落が止まりませんでした。

そこで、見かねた日銀(日本の中央銀行)が
日本の民間銀行に韓国の借金返済を延期するように説得しました。
さらに日銀は、欧米の民間銀行とまで交渉し
韓国の借金を延期するよう合意を取り付けました。

・・・この合意の後、
WONの暴落(暴騰)が初めて止まりました。
日銀が この難しい交渉を返済期限までのたった1ヶ月弱で纏めたのです。

WON暴落(暴騰)が止まらなければ韓国はもう破産するしかありませんでした。
結局、韓国の破産を防いだのはIMF援助ではなく
真実は日銀の異例ともいえる韓国支援の動きが
「日本は韓国を見捨てない」
という安心感を世界中の投資家に与えたからであったのです。

その後、韓国政府は  「日本の援助がなくても立ち直れた」と言い放ち
IMFへの返済も実質日本から借りて、返済しませんでした。

98: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:57:24.68 ID:nyxz+Jo9
>>20
ほんとにあった恐い昔話

192: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 15:46:44.48 ID:8On8yh6c
>>20
現在では日本が金を引き上げた事が原因で金融危機になり
IMFから酷い扱いを受けたと本気で思っているが抜けてる

194: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 15:48:03.93 ID:40sF9CaH
>>192
お望みなら今度は本当にそうしてやるべきだな

26: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:30:25.88 ID:PEzwWmcc
世界中が韓国から資産を引き出し
始めた。
早い者勝ち

31: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:33:55.60 ID:aIW47P5U
「マネー・ロンダリング」対策強化で、各金融機関ごと「一名義で一口座」って事に
なったんよな。
韓国の規模からすれば、単純に銀行の数は多すぎだわな。
1997年「経済危機」で業界再編されたのは製造業だけのかな。

32: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:34:20.61 ID:UtMWviKY
バレたね
ドルの送金ができないと、キャッシュで運ぶしかなくなるから大変
ニセドルもあるし

44: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:38:44.72 ID:ujYHpMZG
日本でも同じようにしなきゃな
在コが複数名で韓国系銀行に口座開設してるんじゃマネロンは防げない

49: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:40:21.92 ID:CT5acrXI
>>44
ご安心下さい、その為のマイナンバーです。

54: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:41:59.77 ID:ujYHpMZG
>>49
韓国系の銀行がマイナンバーへの紐付けなんてするとおもうか?
下トンスルにとっては在コとのカネのやりとりが生命線

59: (´・ω・`)(`ハ´  )さん 2018/11/06(火) 14:43:48.70 ID:CT5acrXI
>>54
日本がやるって。
税金逃れマネロンテロ資金北朝鮮への送金
名目はいくらでも。

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